“木桶理論”是組成木桶的木板如果長短不齊，那麼木桶的盛水量不是取決於最長的那一塊木板，而是取決於最短的那一塊木板。
水桶效應是指一隻水桶想盛滿水，必須每塊木板都一樣平齊且無破損，如果這隻桶的木板中有一塊不齊或者某塊木板下面有破洞，這隻桶就無法盛滿水。是說一隻水桶能盛多少水，並不取決於最長的那塊木板，而是取決於最短的那塊木板。也可稱為“短板效應”。一隻水桶無論有多高，它盛水的高度取決於其中最低的那塊木板。
又稱“水桶原理”、“短板理論”、“水桶短板管理理論”，所謂“水桶理論”也即“水桶定律”，其核心內容為：一隻水桶盛水的多少，並不取決於桶壁上最高的那塊木塊，而恰恰取決於桶壁上最短的那塊。根據這一核心內容，“木桶理論”還有兩個推論：其一，隻有桶壁上的所有木板都足夠高，那水桶才能盛滿水。其二，隻要這隻水桶裡有一塊不夠高度，水桶裡的水就不可能是滿的。
“木桶理論”與股市：在股票交易操作中，有的股民投資者善用技術指標、技術形態、基本分析等作為買賣依據，但缺乏綜合性的判斷思考如大盤分析、趨勢分析、市場環境分析等，最終因這些不詳解之處造成損失。另外例如投資者的缺點和優點相比，往往虧損就是你的缺點在犯錯。
有人說：為什麼窮人玩股票一般都會賠?
股市容易為富人錦上添花，但很難為窮人雪中送炭。
實際上，越是窮人越想賺大錢、賺快錢(所以國內本應該用來資助窮人的福利彩票反而主要都被窮人給買走瞭)，一旦幻想股市的“發財”效應，那麼危險就要來瞭。即使擁有巴菲特的本事，窮人也不大可能靠股票致富，過度幻想真可能導致跳樓悲劇。
幻想通過股市“發財”，一般會導致幾種行為：
1、貪小便宜導致的頻繁交易;
2、無腦的追漲殺跌;
3、無風險意識地使用杠桿;
4、以及中國散戶最常見的:盲目地抄底(回顧過去會發現大多數散戶都不是死在牛頂之後的下跌，而是在熊市進行過程中按耐不住的盲目抄底。)
一般提到股市的較高收益率時，都要加上“整體”、“長期”作為條件。如果隻是打算通過重倉甚至是高杠桿去賭某隻股票一周甚至是一天的漲跌，那麼風險當然是非常大的。而那些想賺快錢的股民甚至連一天都等不瞭。他們幾乎每天都在各個熱點行情轉換之間進進出出，孜孜不倦地為國傢的稅收和國企的融資以及證券公司的傭金做“貢獻”。
最常見的現象就是，當被浮虧套住瞭的時候舍不得割肉止損，不僅不肯願賭服輸，反而還千方百計的尋求通過抄底來彌補損失;當浮盈的時候，生怕已有的利潤跑丟，有一點蠅頭小利便出貨止盈，美其名曰:落袋為安(專業的日內交易或者準日內交易不在此討論范圍內)。最典型的現象就是:賺錢的時候自我感覺良好，虧錢就到處事後找原因。
其實不隻是窮人玩股票會賠，大部分股民都是賠錢的
投資的人都有一種心理，賺瞭想賺取更多的錢，虧瞭想把本撈回來，可最終，問問周圍炒股的人，說自己賺錢的人很少。即使遇到牛市賺錢瞭，遇到熊市又都賠進去，越炒膽子越大，最後理財變成瞭賭博，結果可想而知，賭博的人贏傢始終占少數。股市中流傳一句話叫七負二平一正，意思就是70%的人都會虧錢，20%的人贏虧持平，隻有10%的人會掙錢。
“窮人玩股票不一定會虧，但用窮人思維玩股票一般都會賠”。
交易，投的是機會，糾掉的是人性中的錯
投機交易，一夜暴富者有，但是千萬不要覺得一定會發生在你身上，意外之財，不見的一定是善財，其實往往都不是善財，財本身沒有善惡之分，有善惡之分的是兼有貪婪與恐懼的人心，人因有希望而變得勇敢，也會因有希望而變得瘋狂。拾荒網專註短線技術技巧進階。
投機市場最大的魅力在於，這是一個備受矚目的英雄之地，當然不僅僅是你贏得很漂亮的時候，當你輸的轟轟烈烈足以被後人引以為教訓的時候，也會經久不衰的成為交易者的飯後談資，無論你自詡天才還是自慚形穢，都會有輸有贏，隻不過有的人過不瞭那僅有的幾次大輸，對於最終的勝與負不在幾次無關痛癢的操作，所以永遠也不要把自己逼近孤註一擲的境地，把結果交給運氣基本上已經註定瞭最後失敗的結果。
其實，所謂投機交易，投的是機會，交易的是風險，更深入的拋開一些的話，往往更是一些對人性的拷問，交易就是糾錯，糾掉人性中的錯，錯改掉瞭，比如貪婪，恐懼，急躁，盈利也就自然的水到渠成瞭。
在這個過程中最怕的就是心態總是很容易的走向各種極端，做對瞭一次覺得天下沒有自己不敢做的單子，做錯瞭一次覺得所有的機會都是陷阱，學術易，修心難，最珍貴的還是一份不論面對怎麼樣的行情都能夠保持一份平靜的心態。
交易者虧損是因為情緒不穩定，情緒不穩定是因為自我的原因，人人有自我!
交易者太關註於錢，錢會迷失你的心，錢總是會讓你的情緒難以穩定，那些不關註於錢，而關註於對規律的執行上的人往往能生存並成功。
規律的執行是個重要的難題，如果你無法控制情緒，你就會缺乏耐心、頻繁操作、不斷違反規律，因此對於規律的一致性的訓練會強化情緒的穩定性。對於情緒的穩定不要以為尋求外部的幫助能幫你解決，造成情緒不穩定的主要原因就是你的資金管理失當瞭，或者簡單的說是你過度的放大瞭資金，而這恰恰是很多人認識不到的或者主動去做的。做不到有效的情緒控制，做不到有效的資金管理，怎麼做都是沒用的，交易成功別人是靠不住的，成功要靠自已!
對於你最大的對手就是你自已!說白瞭就是你貪婪的心，想急於賺錢的獲取暴利的心!
人本無我，成長的過程才會有名利的自我心，無我本就存在於你的心，隻是無我的心被名利的心蒙蔽。對於交易者如果不能很好地處理它，遲早會毀滅你。努力瞭不一定會成功，不努力你如何知道會不會成功，完全做到無我是不可能瞭，誰知聖人不會犯錯?偶爾的犯錯對於他們從來就不是個問題，因為他們的心是明凈的;隻有生命的結束才叫完全無我，執著於無我也是一種自我，你要做的就是如何去轉化自我讓心明凈。
當規律融入於你心，你就不會為規律而困，原來規律與錢財都是空的，你的心也空瞭，這時你的心不會去執著什麼，不會執著於自我與無我的心，不會執著於規律與財富，錢財取之，別人虧之，取之於人，用之於人，心於萬物，萬物於心，你已超脫於規律與財富瞭，也超脫於情緒瞭，原來名利身外物也!你已把名利之自我之心轉化為大眾萬物之自我之心。當你隻有大眾萬物之心時，你就會用你的成功去教化迷惑中的交易者，你會用你的財富去造福人類與環境，你最也不會執著於名利，不會執著於自我!原來成功隻在於你的心!